この記事では、2019年の3月からたっちゃんが実践している「楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービス」をご紹介したいと思います。実際に、私が投資している銘柄と投資成績をご紹介したいと思います。
なお、楽天証券の投資信託の積み立てで楽天カードが使え、しかも楽天ポイントもガンガン貯まってしまうというお得なサービスの解説自体は、記事の長さの関係で下記ページとしています。興味のある方は、合わせてご覧いただければと思います。
目次
- 1 楽天証券 インデックス投信 現在の保有銘柄一覧と個別成績
- 2 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記
- 2.1 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年12月下旬）
- 2.2 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年12月上旬）
- 2.3 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年11月下旬）
- 2.4 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年11月上旬）
- 2.5 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年10月下旬）
- 2.6 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年10月上旬）
- 2.7 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年9月下旬）
- 2.8 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年9月上旬）
- 2.9 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年8月下旬）
- 2.10 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年8月上旬）
- 2.11 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年7月下旬）
- 2.12 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年7月上旬）
- 2.13 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年6月下旬）
- 2.14 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年6月上旬）
- 2.15 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年5月下旬）
- 2.16 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年5月上旬）
- 2.17 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年4月下旬）
- 2.18 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年4月上旬）
- 2.19 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年3月下旬）
- 2.20 楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年3月上旬）
楽天証券 インデックス投信 現在の保有銘柄一覧と個別成績
| 投資信託の名称 | 購入金額(円) | 時価(円) | 騰落率(％) |
|---|---|---|---|
| 最終更新日 | 2020年3月8日 | ||
| 54,184 | 35,671 | -34.16 | |
| 54,184 | 53,943 | -0.44 | |
| 48,139 | 36,676 | -23.81 | |
| 54,184 | 31,483 | -41.90 | |
| 48,139 | 37,299 | -22.51 | |
| 48,139 | 43,142 | -10.37 | |
| 48,139 | 38,133 | -20.78 | |
| 48,139 | 37,305 | -22.50 | |
| 48,139 | 38,563 | -19.89 | |
| 48,139 | 36,779 | -23.59 | |
| 48,139 | 37,312 | -22.49 | |
| 48,139 | 39,166 | -18.63 | |
| 54,184 | 47,182 | -12.92 |
楽天証券 インデックス投信ポートフォリオ 投資成績
| 最終更新日 | 2020年3月20日 |
|---|---|
| 投資元本 | 650,000円 |
| 保有銘柄の時価 | 512,654円 |
| 評価損益 | -137,346円 |
| 評価損益率 | -21.13% |
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記
さて、ここからが楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の本編となります。
この日記は、月2回更新しているものでして、一番新しい日記がページの一番上に表示されるようになっています。新規でこのページをご覧になる方にとっては、逆順の方が見やすいと思うのですが、定期的にご覧になってくださる方のためにこのような表示になっていることをご了承ください。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年12月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の10ヶ月目下旬の更新です。
前回更新以降半月の相場を振り返ると、株式市場は国内外ともに絶好調でした。このサイトのアクセス傾向を見るに、このページをご覧の方は国内株式がメインだと思いますが、国内株式だけではなく、最近は米国株もびっくりするほど絶好調な推移となっています。
そういう状況なので、保有している13の投資信託は全て半月前と比べて＋で推移しているかと思いきや、今回は先進国リートと国内リートの2銘柄だけがマイナスでした。特に、ニッセイ Jリートインデックスファンドは前回の更新に引き続き3%と大きめのマイナスとなっています。
ちなみに、先進国株式系が概ね3%台のプラスとなっている中、特に気を吐いたのはeMAXIS Slim 新興国株式インデックス。前回更新比でなんと6%のプラスでした。足元は実は新興国株のターンなんですね。
- 2019年12月23日時点の成績
- 投資元本：500,000円
- 時価：537,064円
- 評価損益：+37,064円 (前回比 +9,690円)
- 評価損益率：+7.41% (前回比 +1.92%)
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年12月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の10ヶ月目上旬の更新です。
ここ最近は平穏な相場が続いており、全体としては前回更新の11月28日からの約半月の間で微減での推移となりました。ただ、個々の商品を見るとニッセイ Jリートインデックスファンドだけが前回更新比で-4%程度となっており、大きく足を引っ張る形となりました。
今回は、投資している商品が満遍なく少しずつ下がっており、投資している13の投資信託が全てマイナスかな？と思ったのですが、唯一iFree 新興国債券インデックスだけが前回比で＋となっていました。iFree 新興国債券インデックスは、前回更新は全面高の中でマイナスだった銘柄ですね。株式と逆に動くという典型的な「債券」らしい値動きですね。
- 2019年12月11日時点の成績
- 投資元本：500,000円
- 時価：527,374円
- 評価損益：+27,374円 (前回比 -2,588円)
- 評価損益率：+5.49% (前回比 -1.19%)
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年11月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の9ヶ月目下旬の更新です。
この半月は為替相場はやや円安傾向、株式の方は日本・米国ともに絶好調でした。そんな中なので、今回も前回比でPF全体で+1.38%と過去最高値を更新しています。
こんな状況下だと、保有している13の投資信託の成績は半月前に比べて全部＋なのかな？と思ったのですが、個別に見てみるとeMAXIS Slim 新興国株式インデックスとiFree 新興国債券インデックスの新興国モノは両方とも微減となっていました。逆に先進国がダメで新興国が良いというターンもあるので、先進国＋新興国を両方保有しているというのは、PF全体の動きをまったりさせる効果があるんでしょうね。
なお、今回のMVPは前回の更新で一番下げていたニッセイ Jリートインデックスファンド(前回比+5.5%)でした。国内リートはそんなに上げ下げしないのが本来の姿のように思うのですが、この1ヶ月は上に下にと忙しい相場となってしまっていますね。
- 2019年11月28日時点の成績
- 投資元本：450,000円
- 時価：479,962円
- 評価損益：+29,962円 (前回比 +6,200円)
- 評価損益率：+6.66% (前回比 +1.38%)
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年11月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の9月目、上旬の更新です。
月に2回更新のこのコーナー。直近の半月を振り返ると、米中貿易摩擦の問題や、イギリスのEU離脱問題は全然解決していないように思えるのですが、株式は国内外ともに絶好調の動きとなっていますね。
それとともに、直近は国内外ともに債券の利回りが上昇（＝価格が下落）しています。こういう時に弱いとされるのが、借り入れの多い国内外リート銘柄。今までポートフォリオを牽引してきたSmart-i 先進国リートインデックスがこの半月で-4%。そして、今までの稼ぎ頭だったニッセイ Jリートインデックスファンドが-7%と大きく足を引っ張りました。
海外リートはともかく、国内リートは好調なときも不調な時も一方的な値動きになるように思います。そう思うと、しばらくの間国内リートは軟調に推移することを覚悟しておくべきなのかもしれませんね。
- 2019年11月13日時点の成績
- 投資元本：450,000円
- 時価：473,762円
- 評価損益：+23,762円
- 評価損益率：+5.28%
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年10月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の8月目、下旬の更新です。
月に2回更新のこの記事。直近の半月を振り返ると、昨年末から今年までのゴタゴタはどこに行ってしまったのか？と思うほどの絶好調な相場となっていますね。
昨年から相場が荒れる要因となっていた、イギリスのEU離脱問題や、米中の貿易摩擦問題は根本的には解決していないようにも思えるのですが、ここ2ヶ月に限るとこれらの要因が相場にマイナスに働いていることはありません。
個々の投資信託の値動きを見てみると、最近絶好調だった「ニッセイ Jリートインデックスファンド」はこの半月は0%台のプラスにとどまっています。その代わり、今までややイマイチだった先進国株式系の銘柄が4%台、新興国株式系の銘柄が5%台のプラスとなっており、今度は株式のターンがやってきたという印象ですね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年10月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の8月目、上旬の更新です。
今年に入ってから上に下にと忙しい相場となってきましたが、今回の更新も前回に引き続きポートフォリオの時価にほとんど変化のない半月となりました。
とはいえ、投資している13の銘柄を個々に見てみると、株式ものは概ね1%程度のマイナスとなっており、一方国内リート、海外リートものが引き続き絶好調で他のマイナスをカバーする形となっています。今年3月に積み立て開始して、まさか「ニッセイ Jリートインデックスファンド」の騰落率が+14.6%にもなるとは思いませんでした。いずれ、リート受難のターンもあるとは思うんですけどね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年9月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の7月目、下旬の更新です。
月に2回のペースで更新している楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記。ここしばらくの更新では、米国と中国との貿易摩擦がらみで半月前に比べて「大きく上昇 or 大きく下落」のどちらかが続いていましたが、今回は久しぶりに前回の更新からほとんど変化のない半月となりました。
ここの投資信託を見てみると、2週間前の更新に比べ少しだけマイナスというものが多いのですが、そんな中「ニッセイ Jリートインデックスファンド」だけが半月前に比べて3%近いプラスとなっています。今年、何度となく取り上げてきたJリートの大躍進。今年は残り3ヶ月となりましたが、この調子で2007年以来久しぶりの東証REIT指数高値更新とはなるのでしょうか？
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年9月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の7月目、上旬の更新です。
2019年の株式相場は米中貿易摩擦ネタで上がったり下がったりを繰り返していますが、前回の更新以降の半月間は「上がるターン」だったようで、積立投資している13の投資信託は今まで絶好調だったJ-REITが微マイナスだったのを除くと、全ての銘柄が前回比で+となりました。
その中でも特に上昇率が大きかったのは「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」で、半月前の前回更新から6%程度も上昇しています。とはいえ、この銘柄は前回までの借金が大きすぎたので、今回の更新でも唯一の騰落率マイナスの銘柄となってしまっているんですけどね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年8月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の6月目、下旬の更新です。
8月下旬の相場環境を振り返ると、日本株式や米国株式は日によっては変動率の大きい日もありましたが、半月を通してみると変動率の小さい相場となりました。
8月31日時点では、積立投資している13の投資信託のうち、10銘柄までがマイナスとなってしまっていますが、そのうちこの半月も絶好調な成績だったのがニッセイ Jリートインデックスファンドです。
この半月だけで騰落率は+2%以上となりまして、ついに含み益が2桁%に乗ってきました。配当金生活のポートフォリオの方でも、全体の成績の下支えをしてくれているJリート。その好調っぷりをどこまで継続できるかに注目したいですね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年8月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の6月目、上旬の更新です。
過去半月は複数の国から貿易摩擦関係のニュースが飛び込んできて、株式は世界的にややイマイチな推移、さらに為替も円高方向に振れているため、海外モノへの投資が多いインデックス投信投資日記にはかなりの逆風となってしまっています。
2019年8月11日時点での各商品の騰落率を見てみると、13銘柄のうちプラスとなっているのはいつも絶好調のJリートと、他は先進国債券、新興国債券の3つだけとなっていますね。
特に、この半月は株式系が絶不調で先進国株式は概ね4%のマイナス、新興国株式は概ね7%のマイナスとなり、ポートフォリオ全体では半月の間に3%ものマイナスとなってしまいました。含み損転落は残念ですが、含み損＝過去の平均よりも安いお値段で買い増しできるとプラスに考えて淡々と買い増しを続けていきたいと思います。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年7月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の5月目、下旬の更新です。
前回の更新から約半月。国内では参議院選挙がありましたが、特に波乱はありませんでしたね。この半月に限っては、世界の株価に対して大きなインパクトを与えるニュースもなく、非常に平穏な値動きとなりました。
ただ、個々の投資商品を見ると、保有銘柄のうちSmart-i 先進国リートインデックスが前回更新比で3%以上もマイナスとなり、一気に含み損にまで転落してしまっています。確かにこの投信の主力商品の1つである米国リートもこの半月で同程度マイナスになっていますね。
その他に気になる点としては、この半月の間はiFree 新興国債券インデックスの投資口価格推移が比較的堅調で、保有している13の投資信託の中で騰落率2位にまで上昇してきました。新興国債券が好調のターンというのは久しぶりな気がしますね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年7月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の5月目、上旬の更新です。
直近の話題といえば、ネット大手3社が米国株の取引手数料を最低0円にまで下げてきたことが挙げられます。0.45%という比例手数料は変わっていないので、購入金額によっては今までと実質変わりなしということなるのですが、細かいロットでも手数料負けしなくなったというのは大きいですね。
米国市場を経由すると、米国株・米国債券・世界株・世界債券・世界リートなど実質なんでも買えますので、米国市場ではちょっと買いにくい日本株を買いたいという方、または、基本投資信託を買う必要がある「積立NISA」を使いたいという方以外は米国市場で米国株を買ったほうが良い時代がやってきた気がします。
それはさておき、この半月の相場環境は絶好調でありまして、この企画をスタートさせた2019年3月以降で最大の含み益水準となっています。半月前に比べて+1.3%程度の+というのは幾分控えめにも思えますが、債券などをそれなりに組み入れているポートフォリオなので、株単独のPFに負けてしまうのは致し方ないことですね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年6月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の4月目、下旬の更新です。
GW前後から米中の貿易摩擦の再燃により、保有している投資信託たちが国内外リートを除いて含み損になってしまった2019年5月上旬。このコーナーを更新している2019年6月26日の段階でも貿易摩擦の問題は解決しているようには見えませんが、世界各国の株価は比較的堅調であり、今回の更新時点ではeMAXIS Slim 新興国株式インデックス以外の銘柄は全て含み益に転じてきました。
ちなみに、今回の更新時点でも一番＋幅が大きいのはニッセイ Jリートインデックスファンドとなっていますね。この数年、株式に比べてリートの方が良い成績が続いており、メインの配当金生活のポートフォリオの成績も下支えしてくれています。とはいえ、過去を振り返ると、リートだけがポツンとイマイチという時代もありましたけどね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年6月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の4月目、上旬の更新です。
米中貿易摩擦の再燃により、前回5月下旬の更新時点では国内外のリート以外全部マイナスとなってしまったインデックス投信積立投資日記。その後、一旦相場は落ち着いておりまして、一時期よりは円高傾向ではあるものの、それでも外国株系の投信を中心にプラス圏内に帰ってきているものが多くなっています。
2019年6月11日時点での成績を見てみると、大きくマイナスとなっているのはeMAXIS Slim 新興国株式インデックスだけとなっていますね。タイミングで売買をするのであれば、相対的にマイナスとなっているこの銘柄を買い増しすべきなのかもしれませんね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年5月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の3月目、下旬の更新です。
前回の更新でほとんどの投資銘柄がマイナスとなってしまったポートフォリオ。今回の更新でも投資しているほとんどの銘柄が前回更新比でマイナスとなってしまい、傷口が広がってしまいました。特に、この半月の間は新興国株式が大コケでして、この半月で4%以上も下落してしまいました。
そんな中でも、半月前比で上昇している銘柄が2つだけありまして、それがニッセイ Jリートインデックスファンドと、Smart-i 先進国リートインデックスです。国際的なゴタゴタネタで株価が軟調な時は、そういう動きとは無縁のJリートが本当に頼もしいですね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年5月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の3月目、前半の更新です。
ゴールデンウィーク前の半月前の更新では保有している13本の投資信託のうち、先進国リート以外の12本が全て＋成績だったのですが、ゴールデンウィーク中に貿易摩擦のゴタゴタが再燃した結果、ほとんどの銘柄が大コケとなり、今回の更新では11銘柄がーに転落してしまいました。
ちなみに、唯一＋で推移しているのがニッセイ Jリートインデックスファンド、そして、トントンで推移しているのがeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。米国株式ってある意味ゴタゴタの震源地のような気もするのですが、直接米国株が大きな影響を受けているわけではないんですね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年4月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の2月目、後半の更新です。
半月前の更新時点では、投資している13本の投資信託が全て＋での推移となっていましたが、今回は唯一Smart-i 先進国リートインデックスだけがマイナスに転落してしまいました。ということは、この半月は先進国リートがイマイチな成績だったわけですね。
とはいえ、全銘柄合わせての評価損益率は前回の更新から0.4%程度の上昇となりました。私のメインのポートフォリオである配当金生活のポートフォリオは、債券が厚めなので変動が非常に小さくなっていますが、楽天証券のインデックス投信ポートフォリオは株式が中心となっているので、今のような状況では絶好調に推移しますね。
とはいえ、いずれは株式大コケの場面もあると思うので、今の好調な状況は「たまたま好調なだけ」というくらいの気持ちでいることにしたいと思います。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年4月上旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の2月目、前半の更新です。
2018年の年末から2019年の年始にかけては不穏な空気が漂っていた株式市場ですが、その後の回復は著しく、2019年3月から始まったつみたてNISAは高値掴みっぽく思えてならないのですが、今の株価が本当に高値掴みかは誰にもわかりませんので、淡々と20年間つみたてNISAを続けていきたいと思います。
半月前の前回の成績と比較すると、評価損益率は0.5%程度の上昇となりました。個別に商品を見ても、海外株式系が米国・先進国・新興国ともに絶好調ですね。ただ、前回の更新で「飛ぶ鳥を落とす勢い」と書いたJリートが今回の更新では1%以上のマイナスでした。「飛ぶ鳥を落とす勢い」なんて書くと、そろそろ天井のフラグということなのかもしれませんね。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年3月下旬）
楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信積立投資日記の1月目、後半の更新です。
2019年3月の月初の相場はややイマイチだったので、インデックス投信積立生活は、スタートの数日は赤字となってしまっていましたが、その後は日米株式、債券、リートともに好調な成績となっており、2019年3月22日時点では投資している全ての商品がプラスという信じられない絶好調さとなっていますね。
保有している商品のうち、一番プラス幅が大きいのはなんだろう？と思って見てみると「ニッセイ Jリートインデックスファンド」が評価損益+3%以上でトップとなっています。確かに、最近のJリートは飛ぶ鳥を落とすような勢いですよね。ガンガン値上がりするというのは、本来のリートの値動きではないような気もするのですが、それでも投資口価格が上がること自体は喜ばしいものです。
楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記（2019年3月上旬）
投資信託の積立設定自体は1月下旬に行なっていたのですが、実際にサービスが始まるのが遅くなってしまい、その間に米国株の株価が随分上がってしまいましたね。
それはともかくとして、今回からついに楽天証券の楽天カードを使った投資信託の積立サービスを使ったインデックス投信投資日記がスタートとなります。
これから、月に2回程度このページを更新していきたいと思いますので、楽天証券の積立サービスや、インデックス投信に興味があるという方は定期的にご覧いただければと思います。
さて、3月1日約定ではじめて投資信託を購入した「楽天証券積立サービスを使った インデックス投信投資日記」ですが、購入するやいなやいきなり日米ともに株価が息切れとなってしまい、いきなりのマイナス出発となっています。はじめての投資という方で、最初からこういうスタートとなってしまうともう投資なんて・・と思う方もいらっしゃるかもしれませんね。私はマイナスは慣れっこですので、気にせず積立を続けたいと思います。
