バンガード・米国トータル債券市場ETF[BND]の特徴と投資口価格と分配金・分配利回りの推移

この記事では、アメリカの投資適格債券市場にまとめて投資する米国上場のETFで、ETFの世界では超大手のバンガード社が運用する商品である、[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETFの特徴とひとくちコメント並びに投資口価格推移、分配金の推移をご紹介します。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF 特徴

バンガード・米国トータル債券市場ETF[BND]はアメリカの格付が高い投資適格債券市場全体にまとめて投資するETFで『ブルームバーグ・バークレイズ米国総合浮動調整インデックス』という指数に連動するように構成されている商品です。

この指数は、アメリカ国内のおける残存期間が1年以上の投資適格債券市場のパフォーマンスを測定するように作られています。なお、この債券には米国債、社債、モーゲージ債、米国以外の発行体の米ドル建て債券が含まれています。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF 主要データ(2020年11月)

1. 投資対象：米国の投資適格債券全般
2. 保有銘柄数：10,099
3. 信託報酬：0.035%
4. 分配利回り：約1.9%

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETFの魅力を教えてください。

こちらも米国のETFでは定番の理由になってしまうのですが、やはり保有するコストがビックリするほど低いというのが、魅力の１つではないかと思います。信託報酬は年率0.035%と低く、これくらいであればタダと考えても差し支えないほどですものね。これくらい信託報酬が低いと、毎月分配される時の源泉徴収税の方が結果的に高コストになってしまいます。配当金生活派には分配は欠かせませんが、資産を育てるのがメインという方にはちょっともったいないですね。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETFのライバルを教えてください。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETFのライバルといえば、やはりETFの業界で世界最大手の[AGG]iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETFでしょうね。信託報酬はお互いを意識して値下げ合戦となっており、先日までは0.05%で横並びとなっていましたが、2019年5月についに[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF側が0.035%まで下げてきています。

iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF[AGG]の特徴と投資口価格と分配金・分配利回りの推移

2021.04.17

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF 業種別投資割合(2021年7月)

公的な債券が大部分と思いきや、意外に少ないものですね。

上のグラフをパッとみると『財務省・政府機関』だけが政府系の債券に思えてしまいますが、実は『政府モーゲージ担保証券』というのも政府系の債券であると考えられます。これは、米国の住宅ローンを証券化したものなのですが、基本的に政府の保証がついているものなので、政府系債券に準じるものと考えるべきなんですよね。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF 格付別データ(2021年7月)

格付別データと言っているのに、政府って何ですか？

政府は文字通り米国債などの公的な債券となります。2011年に米国債のS&P格付がAA+に降格した事を記憶している方も多いと思いますが、実はムーディーズなどの他社はAAAを維持しています。バンガード社としては政府系の債券を別格と考えているのか、格付別データでも別建てで表示することにしているのでしょうね。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF ひとくちコメントとQ&A

個人的に一推しの債券ETFであるiシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF[AGG]とほぼ等しい効果が得られる商品であると考えられる[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF。似たような商品が2つあるとどちらに投資するか迷うところだと思います。

そういう時、うちのようなサイトこそがきちんと分析して『こちらに投資しましょう！』と断言すべきかもしれませんが、過去のデータで将来が分かる訳でもないですし、面倒でなければ2つで迷った時は半分ずつ投資する事をお勧めします。そうすれば、少なくともちょうど平均の投資成果が得られますからね。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETFの信託報酬はもっと下がると思いますか？

可能性はあると思います。米国のETF市場では、人気商品の残高は拡大する傾向にあり、その一方トップ業者同士の争いは激しい事から、信託報酬の値下げ合戦となっているんですよね。それでも十分な利益を得られるほどの残高があるからでしょうけれども、ユーザーとしてはうれしい限りです。[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETFのようなベタな商品であれば、いずれは夢の0.01%も期待できるかもしれませんね。

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF たっちゃん独自レーティング

★★☆☆☆(2021年9月13日現在)

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF 過去5年間の株価推移

上記の投資口価格チャートはSBI証券から引用 2021年9月13日記録

値動きはある商品とはいえ、あくまで債券もののETFですので[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETFの値動きはそれほど大きくはありません。ただ、短期で米国債券市場が1%以上動く場合はそれなりの変動を覚悟しておく必要がありますね。バンガード社の公式データから計算すると、債券利回りの1%変動で投資口価格が6%前後動く可能性があります。

また、2020年3月の相場大荒れ局面では上下14%程度の投資口価格変動がありました。普段は、債券利回りの変動要因以外で投資口価格が変動することはあまりないのですが、のちに◯◯ショックと呼ばれる可能性のある大荒れ局面では、比較的安全性の高い債券でも売られてしまうということを改めて実感しました。

[03085]バンガード・FTSE・アジア（除く日本）高配当株式ETF 過去の受取分配金

[BND]バンガード・米国トータル債券市場ETF １口あたり分配金の推移

名称	各ネット証券のおすすめポイント
最終更新日	2021年1月27日
SBI証券	ネット証券口座開設数No.1。口座数は500万を突破。法人口座ではメインの証券会社として利用しています。
楽天証券	楽天ポイントとの連携が魅力。なんと楽天カードで投資信託が買え、ポイントも貯まるので、新規ならイチ押し。
マネックス証券	ネット証券業界No.1の米国株銘柄数が魅力。個人的には1株単位で国内株を購入できるワン株サービスがお気に入りです。