上場インデックスファンド海外債券[1677]の特徴と投資口価格と分配金・分配利回りの推移

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この記事では、先進国を中心とする世界債券のインデックスである『シティ世界国債インデックス(除く日本)』に連動する投資成果を目指している日興アセットマネジメント社のETFである、[1677]上場インデックスファンド海外債券の特徴とひとくちコメント並びに投資口価格推移、分配金の推移をご紹介することにしたいと思います。



[1677]上場インデックスファンド海外債券 特徴

上場インデックスファンド海外債券[1677]はその名前が示している通り、世界各国の国債に幅広く分散投資するインデックスである『シティ世界国債インデックス(除く日本)』に連動した投資成果が得られる事を目標としている商品です。

なお、このインデックスにはメキシコやマレーシア、南アフリカなどの新興国も入っているのですが、その割合は合計で数%である事から、自分のポートフォリオ内では[1566]上場インデックスファンド新興国債券と対比して『先進国債券もの』として扱っています。

[1677]上場インデックスファンド海外債券 主要データ(2018年3月時点)

  1. 投資対象:主に先進国通貨建ての国債
  2. 参考指数:シティ世界国債インデックス(除く日本)
  3. 決算日:毎月
  4. 信託報酬:0.27%
  5. 分配利回り:3.3%(2018年3月時点)
読者代表
[1677]上場インデックスファンド海外債券は先進国債券ものなのに分配利回り3%というのはちょっと高くないですか?
たっちゃん
確かに[1677]上場インデックスファンド海外債券の保有している債券をザッとみてみると利回りが3%もあるのは高すぎるという印象は受けます。ただ、あくまでこの分配は法定の準備金の範囲内で支払われている事から、投資信託にありがちなたこ足配当を行っている訳ではありません。また、保有している個別の債券を見てみると購入時期が昔で、クーポンが3~4%台というのは意外に多いんですよね。分配利回りの高さはそういう理由もあるのかもしれませんね。
読者代表
[1677]上場インデックスファンド海外債券の魅力を教えてください。
たっちゃん
国内運用会社が組成する貴重な海外債券のETFの1つである[1677]上場インデックスファンド海外債券。信託報酬は0.27%と比較的安いというのが魅力的ですよね。商品自体の構成も悪くはないと思うのですが、下の欠点があるため、自分以外の投資家の方にはあまりオススメできません。
読者代表
となると、[1677]上場インデックスファンド海外債券に欠点があると見るのですか?
たっちゃん
そうですね。まず、[1677]上場インデックスファンド海外債券の最大の欠点は投資最低単位が10口で約50万円もしてしまうことです。配当金生活のブログでも度々述べている事なのですが、個人投資家に最低単位で50万円要求するETFというのは困ったものですよね。また、これに派生してダメな点として日々の出来高があまりに薄すぎるという事が挙げられます。例えば、2017年6月22日の出来高は70口です。つまり、その日の売買は7回しか成立していないようなんですよね。これでは安心して投資ができないと思います。

シティ世界国債インデックス 国別投資割合(2017年7月)

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[1677]上場インデックスファンド海外債券 ひとくちコメントとQ&A

上場インデックスファンド海外債券[1677]は『シティ世界国債インデックス』に連動した低コストの商品を東証で買えるようにするという理念自体は素晴らしいと思うのですが、現状ではちょっとやる気がないようにも感じられてしまいます。出来高が細っているのをずっと野放しにしている訳ですからね。とはいえ、せっかくの国内ETFですので、私自身は適度な金額でこれからも投資し続けたいと思っています。

普通の個人投資家の方で、海外債券に投資してみたいと思うのであれば[1677]上場インデックスファンド海外債券よりも、分配のないインデックスファンドの方が良いのではないかと思います。また、分配があってアメリカだけも構わないという方であれば、下の米国上場ETFが最適であると言えるでしょう。

参考商品:[AGG]米国総合債券ETF

米国債のみに投資する商品というわけではありませんが、米国の投資適格債券全体に幅広く投資したいというのであれば、個人的には米国ETFである[AGG]米国総合債券ETFをオススメしたいと思います。

米国市場の上場商品であるため、米国株口座を開かなければならないというハードルはあり、さらに米国で源泉徴収される外国税額控除を確定申告で取り戻さないともったいないという欠点はありますが、これさえ乗り越えられるのであれば、信託報酬0.05%&抜群の流動性というのはかなりの魅力ではないかと思うんですよね。

iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF[AGG]の特徴と投資口価格と分配金・分配利回りの推移

2018.03.28

たっちゃんが口座を開設している 米国株取扱ネット証券はこちら

名称各ネット証券のひとことアピール
最終更新日2018年3月10日
マネックス証券米国株取扱ネット証券では最大の約3,000銘柄対応。買えない銘柄を探す方が難しい!?
楽天証券米国以外の企業で米国市場に上場しているADRの取扱は最多。
SBI証券国内株式で口座開設数No.1。たっちゃんは法人口座の米国株取引で愛用中。
読者代表
オススメの世界国債ETFはないのですか?
たっちゃん
予算が多い方であれば[1677]上場インデックスファンド海外債券も悪くはないと思うのですが、予算がそれほど多くないか、または、世界のiシェアーズシリーズの方が安心できるという方であれば、[IGOV]iシェアーズ 世界国債(除く米国)ETFという商品が良いと思います。信託報酬は0.35%とやや高めですが、この商品と[AGG]iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETFもしくは米国債系のETFを半々で買えば、世界債券インデックスと同等の効果が得られますね。
読者代表
2017年12月にとうとう野村から海外債券のETFが登場しましたよね。
たっちゃん
そうですね。2017年12月11日に野村アセットマネジメントの[2511]NEXT FUNDS外国債券・シティ世界国債インデックス(為替ヘッジなし)と[2512]NEXT FUNDS外国債券・シティ世界国債インデックス(為替ヘッジあり)が登場しました。売買単位が1万円程度であり、さらに信託報酬も0.1%台と比較的良心的です。すでにポートフォリオにもお試しで少額組み入れており、追って当サイト内で概要をご紹介予定です。

参考情報 海外債券の主要インデックスファンド

名称信託報酬
最終更新日2018年3月6日
One-たわらノーロード 先進国債券0.1836%
ニッセイ外国債券インデックスファンド0.1836%以内
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス0.1836%以内
Smart-i 先進国債券インデックス(為替ヘッジなし)0.2052%
三井住友・DC外国債券インデックスファンド0.2268%

海外債券は投資対象としては非常にメジャーであることから、各社から信託報酬の低いインデックスファンドが販売されていますね。信託報酬0.27%で毎月分配型の[1677]上場インデックスファンド海外債券は、個人的には好みの商品なのですが、最低投資単位が約50万円であることを思うと、普通の個人投資家の方であればインデックスファンドを使うのが王道であるように思いますね。



[1677]上場インデックスファンド海外債券 たっちゃん独自レーティング

★★☆☆☆(2018年3月28日現在)

独自レーティングの補足説明
このレーティングはたっちゃんの保有する全銘柄の中で概ね

  1. ★★★★★:含み損益上位20%まで
  2. ★★★★☆:含み損益上位40%まで
  3. ★★★☆☆:含み損益上位60%まで
  4. ★★☆☆☆:含み損益上位80%まで
  5. ★☆☆☆☆:含み損益下位20%

となるように計算したものです。たっちゃんの[1677]上場インデックスファンド海外債券の購入単価は50,055円となっています。円安が進む場面では一時60,000円台にのせる場面もあったのですが、昨年の円高の進む場面では一時48,800円まで下がりました。2018年3月時点ではギリギリで★★☆☆☆水準となっています。

[1677]上場インデックスファンド海外債券 過去1年間&10年間の株価推移

※ 上記の株価チャートはヤフーファイナンスから引用

※ 上記の株価チャートはヤフーファイナンスから引用

債券もののETFなので債券自体の値動きの影響もあるのですが、それ以上に円安・円高の影響が大きいように思えるのが[1677]上場インデックスファンド海外債券の値動きですね。普段であれば、円=米ドルばかりを気にしている方が多いと思うのですが、シティ世界国債インデックスはユーロの構成比率も高いので円=ユーロも気にする必要がありますね。その点はご注意ください。

[1677]上場インデックスファンド海外債券 過去の受取分配金

 保有口数1口分配(円)今回の税引後分配金(円)税引後の累計分配金(円)
2017年12月201362,1682,168
2018年1月50(+30)1375,4597,627
2018年2月501365,41913,046
2018年3月30(-20)1363,25216,298
読者代表
たっちゃんさん、この銘柄を買ったり売ったりして何をしているんですか?
たっちゃん
私の配当金生活のポートフォリオでは、株式:債券:リートのバランスが1%以上崩れるとリバランスすることにしています。ここで、株式やリートを売却するリバランスの時は、売却する銘柄はよりどりみどりです。その一方で、債券を売却するリバランスとなった時、生の米国債などは売りにくく、また米国上場のものは売却手数料が高めなので、どうしても東京市場に上場しているものをチョイスせざるを得ません。そういう銘柄は数個しかなく、他の銘柄に比べてどうしても頻繁に売買することになってしまうんですよね。

[1677]上場インデックスファンド海外債券 1口あたり分配金の推移

 分配金(円)期末分配利回り(%)
2012年1~12月分1,6803.68
2013年1~12月分1,6443.07
2014年1~12月分1,6352.67
2015年1~12月分1,6762.94
2016年1~12月分1,6653.17
2017年1~12月分1,6273.08
本当は毎月分配型の商品です
本当は毎月分配型の[1677]上場インデックスファンド海外債券ですが、1月毎に表を1行使っているとめちゃくちゃ縦に長い表になってしまいますので、敢えて1年分毎の分配をまとめて表示しています。日興アセットマネジメントのETFらしく、一貫して安定した分配水準となっていますね。分配利回りも概ね3%くらいの推移が続いています。

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ABOUTこの記事をかいた人

起業して貯めた資金を元手に2009年から配当金と株主優待で生活をしています。国内外高配当株式と株主優待銘柄、各種ETFなどの保有銘柄の解説、株主優待の利用記録、その他マネー、マイレージ、クレジットカード、FXの関連情報をご紹介。